Финансовый Dоктор:
Лечим долги должников и кредиторов
 +7(927)236-13-41
Делитесь рецептами!
Лечим долги вместе!
Финансовый доктор. Уфа
+7(927)236-13-41
Форум по банкротству
Услуги и цены
01-11-2016
Если сделку признали в банкротстве недействительной (притворной), обязательно ли прокуратура тогда привлечет к штрафу или к уголовной?  В прокуратуру уже вызывали, сказали, что их решение будет оканчательным и связано будет с решением суда по сделке. Какая ответственность предусмотрена для гражданина при противоправных действиях в банкротстве?
УК РФ и КоАП РФ устанавливают последствия за неправомерные действия гражданина, установленные при его банкротстве. В КоАП РФ и в УК РФ предусмотрены аналогичные составы, но от того, насколько крупным был причиненный этими действиями ущерб, зависит и то, в уголовном или административном порядке будет рассматриваться дело о нарушениях в сфере банкротства. Серьезные последствия, в том числе даже лишение свободы, могут ожидать гражданина, если имеется такой признак деяния, как крупный ущерб, размер которого УК устанавливает как 1 500 000 рублей и более.

Неправомерные действия, совершаемые физическими лицами на различных этапах процедуры подтверждения неплатежеспособности (банкротства), объединены в 195 статье и аналогичны административным составам. В их числе:

Сокрытие имущества. Действия гражданина, совершаемые с целью скрыть реальные финансовые возможности, избежать вовлечения имеющихся материальных активов в процесс погашения задолженности перед третьими лицами. Это может быть, например, передача вещей иным субъектам во владение на период прохождения процедуры банкротства и иное умышленное отчуждение активов (195-ая статья, ч. 1 УК РФ). Если такие действия повлекли причинение крупного ущерба, субъект процедуры банкротства может быть подвергнут штрафу (от 100000 до 500000 рублей), ограничению свободы (до 2 лет), принудительным работам (до 3 лет), аресту (до полугода), и даже попасть в тюрьму на срок до 3 лет.

Нарушение порядка погашения долга. Если физическое лицо осознает, что погашение долга перед 1 контрагентом повлечет причинение ущерба остальным, но все равно удовлетворяет соответствующее требование, альтернативы будут следующие: штраф (до 300000 руб.), до 1 года ограничения свободы или же принудительных работ, лишение свободы на тот же период или арест (до 4 месяцев), что предусмотрено 195-ой статьей, ч. 2 УК РФ.

Воспрепятствование деятельности финансового управляющего. Санкции наступят и в случае, если физлицо в банкротстве препятствует исполнению финанаовым управляющим возложенных на него законом обязанностей, в частности, посредством отказа предоставлять ему бумаги, без которых деятельность невозможна в полном объеме (третья часть ст. 195). Здесь в качестве наказания применим штраф (до 200000), до 480 часов обязательных работ, исправительные работы (до 2 лет), принудительные работы (до 3 лет), арест (до полугода), заключение (до 3 лет).

Ответственность по Уголовному кодексу РФ  наступает для физлиц также в случае, если объявление себя банкротом носит недостоверный характер и совершается с целью уйти от исполнения обязательств при наличии к тому предусмотренных законом оснований.

В частности, это:

Преднамеренное банкротство – целенаправленное создание гражданином обстоятельств, обусловивших последующее состояние неплатежеспособности, например, продажа имущества, выступающего материальной базой для осуществления основной деятельности должником. Опять же условием уголовного преследования выступает наличие установленного УК РФ размера ущерба (ст. 196). Для лиц, решившихся на преднамеренное банкротство, возможны следующие негативные последствия: крупный штраф от 200000 до 500000 руб., а также привлечение к ответственности до 5 лет принудительных работ или же до 6 лет тюремного заключения.

Фиктивное банкротство - физ.лицо объявляет себя неспособным исполнять принятые обязательства, однако осознает, что фактически это действительности не соответствует и при этом совершает ряд действий для введения кредиторов в заблуждение (нормы 197-ой статьи УК РФ). Ответственность за фиктивное банкротство по УК РФ наступает в виде  штрафа (от 100000 до 300000 руб.), а остальные санкции идентичны ответственности за преднамеренное банкротство гражданина.

УК РФ, Статья 195. Неправомерные действия при банкротстве

1. Сокрытие имущества, имущественных прав или имущественных обязанностей, сведений об имуществе, о его размере, местонахождении либо иной информации об имуществе, имущественных правах или имущественных обязанностях, передача имущества во владение иным лицам, отчуждение или уничтожение имущества должника - юридического лица, гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, а равно сокрытие, уничтожение, фальсификация бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих экономическую деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя, если эти действия совершены при наличии признаков банкротства и причинили крупный ущерб, за исключением случаев, предусмотренных статьей 172.1 настоящего Кодекса, (в ред. Федеральных законов от 21.07.2014 N 218-ФЗ, от 29.12.2014 N 476-ФЗ)

наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до трех лет со штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо без такового.(в ред. Федеральных законов от 27.12.2009 N 377-ФЗ, от 07.03.2011 N 26-ФЗ, от 07.12.2011 N 420-ФЗ)

2. Неправомерное удовлетворение имущественных требований отдельных кредиторов за счет имущества должника - юридического лица руководителем юридического лица или его учредителем (участником) либо гражданином, в том числе индивидуальным предпринимателем, заведомо в ущерб другим кредиторам, если это действие совершено при наличии признаков банкротства и причинило крупный ущерб, (в ред. Федерального закона от 29.12.2014 N 476-ФЗ)

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо ограничением свободы на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до одного года, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до одного года со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.
(в ред. Федеральных законов от 27.12.2009 N 377-ФЗ, от 07.03.2011 N 26-ФЗ, от 07.12.2011 N 420-ФЗ)

3. Незаконное воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего либо временной администрации кредитной или иной финансовой организации, в том числе уклонение или отказ от передачи арбитражному управляющему либо временной администрации кредитной или иной финансовой организации документов, необходимых для исполнения возложенных на них обязанностей, или имущества, принадлежащего юридическому лицу, в том числе кредитной или иной финансовой организации, в случаях, если функции руководителя юридического лица, в том числе кредитной или иной финансовой организации, возложены соответственно на арбитражного управляющего, руководителя временной администрации кредитной или иной финансовой организации, а равно и в случае, если в отношении гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, введена процедура, применяемая в деле о банкротстве, при условии, что эти действия (бездействие) причинили крупный ущерб, (в ред. Федерального закона от 29.12.2014 N 476-ФЗ)

наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до трех лет.(в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ)


 
Если вы считаете этот вопрос-ответ полезным, то отметьте его.

Информация по теме

Мошенничество в банкротстве

СтатьяУголовная и административная ответственность при банкротстве физических лиц
Вопрос
06-12-2021
Я брала кредитную кату в МТС Банке и в сведениях о доходах в Анкете указывала Неофициальный доход (справу 2-ндфл не предоставляла)+ я в декрете, т.е информацию о том что я работаю, но на данный момент в декрете - я указала. И на момент взятия этого кредита у меня была неофициальная подработка и деньги по счетам проходили. Платила 3 месяца по этой кредитке Могут ли мне предъявить за предоставление ложных сведений?
Вопрос
26-11-2021
Здравствуйте, в июне 2018 года взяла кредит, в банк предоставила справку с завышенной зарплатой, спустя 9 месяцев перестала платить, банк подал в суд, дело перешло к приставам, в 2020 году подала на банкротство, в декабре 2021 года финальное заседание, в реестре кредиторов банк выдвинул требование по выплате задолженности, вопрос: могут ли на финальном заседании доказать или предоставить сведения, что справки о доходах завышены были и не списать долги?
Вопрос
08-07-2021
Работала неофициально, при взятии кредита предоставила в банк справку по форме банка НЕ 2 НДФЛ. Платила кредит определенное время, сейчас не работаю и не плачу. Подаю на банкротство. Может ли банк подать встречку о том что я якобы недобросовестный заёмщик ссылаясь на эту справку?
Вопрос
11-01-2021
Купил автомобиль по остаточной бухгалтерской стоимости в организации, которой работал.Через 7 месяцев на работодателя подали на банкротство.Могу ли я защитить себя как добросовестного покупателя или нет.Автомобиль после покупки я продал через 2 месяца.
Вопрос
07-12-2020
когда брала кредит то подала справку по форме банка.Сейас хочу подать на банкротство.Будут ли поднимать справки у банков и звонить на работу узнавать за ? как все это произходит
Вопрос
16-11-2020
В виду увольнения с работы и потери источника дохода планирую воспользоваться правом на Банкротство физ.лица. При этом у меня есть деньги на брокерском счете в Тинькофф, на них я планирую оплатить услуги по банкротству и жить пока будет идти процедура. Вопрос: будет ли учитываться наличие у меня этих денег в процедуре банкротства, имею в виду могут ли по решению суда меня обязать платить кредит с этих денег, заблокируют ли мой брокерский счёт или может нужно вывести деньги со счёта до начала процедуры?
Вопрос
22-10-2020
Здравствуйте. При взятии кредита предоставила справку по форме банка с неофициальным доходом. Могу ли я банкротиться со справкой 2ндфл? Можно как-то доказать, что доход стал только официальный?
Вопрос
30-09-2020
здравствуйте.очень нужна ваша консультация.я гражданка рф из брянска,в данный момент нахожусь в армении,здесь живет мой гражданский муж.у меня есть долги по кредитам.были суды с 2016 года и на сайте я нашла исполнительные дела и прекращение по ст 46.ч.1.п.4 30.07.2020.но дело в том .что мы с мужем хотели расписаться и для этого запросили справку об отсутствие судимости,пришел ответ,что на меня завели уголовное дело по ст 159 ч.1,но не банк а коллекторское агенство.я в таком шоке,что не знаю что делать,потому что сегодня я должна была лететь в брянск,что бы заниматься бонкротством,но теперь очень боюсь и не знаю как поступить.ведь меня скорее всего подали в розыск и в аэропорту арестуют.могу ли я нанять адвоката,что бы он решил как то без моего присутствия и я смогла приехать в брянск без проблем и уже заниматься банкротством?
Вопрос
27-08-2020
здравствуйте, скажите пожалуйста, банкротство у мужа идет 2 года, если я подам сейчас на алименты, мы официально не разведены, будет ли это расценено как укрывательство наличности.
Вопрос
03-08-2020
Здравствуйте хочу подать на банкроство но официальная зп 1000 не рассмотрит ли суд это как фиктивные банкроство и еще я студент нахожусь в отпуске общая сумма долга 600 тысяч не рассмотрит ли суд как фиктивные банкроство?
УслугаКонсультация по банкротству физических лиц
Показать еще?

оспоримые сделки в банкротстве физического лица

ДокументПЛЕНУМ ВАС РФ от 23 декабря 2010 г. N 63 О НЕКОТОРЫХ ВОПРОСАХ ФЗ "О НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ (БАНКРОТСТВЕ)"
Вопрос
10-10-2023
Здравствуйте. И ваших ответов на сайте я поняла, что суд не может завершить процесс банкротства на стадии реструктуризации долгов. А если в этой стадии из имущественной массы гражданина банарота выплачена сумму одному кредитору, который подал заявление о включении в реестр, пусть даже с запозданием.Не приравнивается ли это к мирному соглашению сторон или исполненю плана реструктуризации, которые являются основанием прекращения процедуры. И могут ли кредиторы, не подавшие заявления о включении в реестр, уже после вынесения определения еще в течение срока исковой давности подавать иски на взыскание? И куда они могут подавать эти заявления (иски) в арбитражный суд, который рассматривал дело или в районный суд в порядке общеискового производства?
Вопрос
23-12-2022
Здравствуйте. Незадолго до покупки квартиры, долю в этой квартире брат подарил сесте, а мы уже у неё купили. Выяснилось, что это брат на грани банкротства. Могут ли у нас отобрать квартиру, если его признают банкротом?
Вопрос
14-12-2022
Здравствуйте, хочу подать на банкротство, полтора года назад продали квартиру, в которой 1/2 - моя доля, другая половина мамина. На деньги с продажи квартиры купили квартиру родственнице, собственница там только мама, я там никак не числюсь. В этот момент кредиты были, но все платилось исправно и без просрочек. Просрочки начались через примерно 4 месяца после продажи квартиры. Можно ли рассматривать банкротство, или продажу квартиры оспорят в суде?
Вопрос
22-03-2022
Бывший муж подал на банкротво, ранее он был членом в гск по членской книжке, гараж не в собственности, после разьезда он в добровольном порядке ввшел из кооператива я стала новым членом гск, собственность не оформлена на гараж, мне пришел иск, о признании сделки не действительноц, могут ли оспорить данную сделку при банкротстве, и продать гараж с торгов?
Вопрос
05-09-2021
Здравствуйте. Я хочу подать заявление на банкротство, так как закредитована окончательно. Просрочек пока нет, но понимаю, что еще немного и просрочки начнутся, так как младший сын стал студентом, надо его учить, снимать жилье, общежитие ему не дают. С его отцом в разводе, помогать некому. И вот меня интересует будут ли оспариваться сделки с недвижимостью??? В сентябре 2019 года я продала под материнский капитал полдома в деревне, доставшийся мне после смерти бабушки. В сентябре 2020 г я оформила договор дарения своей 1/3 доли в квартире (единственной)младшему сыну , из-за ковида был страх. В мае 2021 г старший сын попросил деньги за свою 1/3 доли в квартире и дети продали квартиру. Купили по меньшей стоимости, в которой мы с младшим сыном теперь собственники (у меня 1/7 доли). Ответьте , пожалуйста.
Вопрос
06-04-2021
У меня сложилась вот такая ситуация: Купила автомобиль у юр.лица в котором на тот момент работала . Авто был в лизинге, деньги я перечислила на р/счет после чего фирма погасила лизинг, выкупила авто и продали авто мне. Цена авто была ниже рыночной примерно на 300 000. С этой фирмы я уже уволилась и узнала, что фирма уже 6 месяцев не платит банку за кредит и банк подал в суд и будет подавать на банкротство этой фирмы. Фирма с 21года деятельность уже не ведет и доходов, имущества на балансе нет. Подскажите пожалуйста что мне грозит и как можно себя сейчас обезопасить? Могут ли мою сделку отменить и забрать у меня авто?
Вопрос
16-02-2021
Здравствуйте! Купила квартиру (приватизированныую в совместную долевую собственность по 1/3). А после регистрации один из собственников сообщил, что хочет подать на банкротство. Отберут ли у меня квартиру? Или 1/3 доли должника? Отменят ли сделку ( у нас один договор с тремя собственниками). Чего мне бояться? Куплена по хорошей рыночной цене ( не дёшево). Продавец 1/3 уверял, что оплатит свои долги, а после регистрации сделки в Росреестре сообщил, что хочет купить дом ( дачу). Но оформлен дом будет на другого человека.
Вопрос
26-01-2021
Здравствуйте! В апреле 2018 продала 1комнат.квартиру маме и в декабре 2018 купила 2 комн. (на эти деньги+мат.капитал). Живу и прописаны с детьми. Могут ли оспорить сделку, если подавать на банкротства до истечении 3 лет?
Вопрос
22-01-2021
Хочу подать на банкротство. Пять месяцев назад продала машину, с продажи отдала долг физ.лицу по долговой расписке, после продажи авто ещё 2 месяца платила кредит, потом не смогла. Будут ли оспаривать продажу авто? Повлияет ли как то на банкротство.
Вопрос
18-01-2021
Ситуация следующая. 28 февраля я признан банкротом. В процессе реализации имущества, бывший коллега по бизнесу предоставил расписку на 2200000 которые мне были выданы как доля в бизнесе. Эта сумма была выдана за полгода до подачи заявления на банкротство. Тогда уже были кредиты. Некоторые кредиты были оплачены из этих денег, что то было отдано частным лицам которым я был должен. Что то детям(алименты). Часть денег отдал на операцию отцу. (Он инвалид). Вопрос. Есть в этой истории подозрения на мошеннические действия с моей стороны?
УслугаКонсультация по банкротству физических лиц
Показать еще?