УК РФ и КоАП РФ устанавливают последствия за неправомерные действия гражданина, установленные при его банкротстве. В КоАП РФ и в УК РФ предусмотрены аналогичные составы, но от того, насколько крупным был причиненный этими действиями ущерб, зависит и то, в уголовном или административном порядке будет рассматриваться дело о нарушениях в сфере банкротства. Серьезные последствия, в том числе даже лишение свободы, могут ожидать гражданина, если имеется такой признак деяния, как крупный ущерб, размер которого УК устанавливает как 1 500 000 рублей и более.

Неправомерные действия, совершаемые физическими лицами на различных этапах процедуры подтверждения неплатежеспособности (банкротства), объединены в 195 статье и аналогичны административным составам. В их числе:

Сокрытие имущества. Действия гражданина, совершаемые с целью скрыть реальные финансовые возможности, избежать вовлечения имеющихся материальных активов в процесс погашения задолженности перед третьими лицами. Это может быть, например, передача вещей иным субъектам во владение на период прохождения процедуры банкротства и иное умышленное отчуждение активов (195-ая статья, ч. 1 УК РФ). Если такие действия повлекли причинение крупного ущерба, субъект процедуры банкротства может быть подвергнут штрафу (от 100000 до 500000 рублей), ограничению свободы (до 2 лет), принудительным работам (до 3 лет), аресту (до полугода), и даже попасть в тюрьму на срок до 3 лет.

Нарушение порядка погашения долга. Если физическое лицо осознает, что погашение долга перед 1 контрагентом повлечет причинение ущерба остальным, но все равно удовлетворяет соответствующее требование, альтернативы будут следующие: штраф (до 300000 руб.), до 1 года ограничения свободы или же принудительных работ, лишение свободы на тот же период или арест (до 4 месяцев), что предусмотрено 195-ой статьей, ч. 2 УК РФ.

Воспрепятствование деятельности финансового управляющего. Санкции наступят и в случае, если физлицо в банкротстве препятствует исполнению финанаовым управляющим возложенных на него законом обязанностей, в частности, посредством отказа предоставлять ему бумаги, без которых деятельность невозможна в полном объеме (третья часть ст. 195). Здесь в качестве наказания применим штраф (до 200000), до 480 часов обязательных работ, исправительные работы (до 2 лет), принудительные работы (до 3 лет), арест (до полугода), заключение (до 3 лет).

Ответственность по Уголовному кодексу РФ  наступает для физлиц также в случае, если объявление себя банкротом носит недостоверный характер и совершается с целью уйти от исполнения обязательств при наличии к тому предусмотренных законом оснований.

В частности, это:

Преднамеренное банкротство – целенаправленное создание гражданином обстоятельств, обусловивших последующее состояние неплатежеспособности, например, продажа имущества, выступающего материальной базой для осуществления основной деятельности должником. Опять же условием уголовного преследования выступает наличие установленного УК РФ размера ущерба (ст. 196). Для лиц, решившихся на преднамеренное банкротство, возможны следующие негативные последствия: крупный штраф от 200000 до 500000 руб., а также привлечение к ответственности до 5 лет принудительных работ или же до 6 лет тюремного заключения.

Фиктивное банкротство - физ.лицо объявляет себя неспособным исполнять принятые обязательства, однако осознает, что фактически это действительности не соответствует и при этом совершает ряд действий для введения кредиторов в заблуждение (нормы 197-ой статьи УК РФ). Ответственность за фиктивное банкротство по УК РФ наступает в виде  штрафа (от 100000 до 300000 руб.), а остальные санкции идентичны ответственности за преднамеренное банкротство гражданина.

УК РФ, Статья 195. Неправомерные действия при банкротстве

1. Сокрытие имущества, имущественных прав или имущественных обязанностей, сведений об имуществе, о его размере, местонахождении либо иной информации об имуществе, имущественных правах или имущественных обязанностях, передача имущества во владение иным лицам, отчуждение или уничтожение имущества должника - юридического лица, гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, а равно сокрытие, уничтожение, фальсификация бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих экономическую деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя, если эти действия совершены при наличии признаков банкротства и причинили крупный ущерб, за исключением случаев, предусмотренных статьей 172.1 настоящего Кодекса, (в ред. Федеральных законов от 21.07.2014 N 218-ФЗ, от 29.12.2014 N 476-ФЗ)

наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до трех лет со штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо без такового.(в ред. Федеральных законов от 27.12.2009 N 377-ФЗ, от 07.03.2011 N 26-ФЗ, от 07.12.2011 N 420-ФЗ)

2. Неправомерное удовлетворение имущественных требований отдельных кредиторов за счет имущества должника - юридического лица руководителем юридического лица или его учредителем (участником) либо гражданином, в том числе индивидуальным предпринимателем, заведомо в ущерб другим кредиторам, если это действие совершено при наличии признаков банкротства и причинило крупный ущерб, (в ред. Федерального закона от 29.12.2014 N 476-ФЗ)

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо ограничением свободы на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до одного года, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до одного года со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.
(в ред. Федеральных законов от 27.12.2009 N 377-ФЗ, от 07.03.2011 N 26-ФЗ, от 07.12.2011 N 420-ФЗ)

3. Незаконное воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего либо временной администрации кредитной или иной финансовой организации, в том числе уклонение или отказ от передачи арбитражному управляющему либо временной администрации кредитной или иной финансовой организации документов, необходимых для исполнения возложенных на них обязанностей, или имущества, принадлежащего юридическому лицу, в том числе кредитной или иной финансовой организации, в случаях, если функции руководителя юридического лица, в том числе кредитной или иной финансовой организации, возложены соответственно на арбитражного управляющего, руководителя временной администрации кредитной или иной финансовой организации, а равно и в случае, если в отношении гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, введена процедура, применяемая в деле о банкротстве, при условии, что эти действия (бездействие) причинили крупный ущерб, (в ред. Федерального закона от 29.12.2014 N 476-ФЗ)

наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до трех лет.(в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ)